Hacienda pone siempre el foco en los movimientos grandes de dinero que se lleve a cabo. Su misión es cerciorarse de que nadie intenta estafar al fisco. Es por ello que está pendiente de apps y plataformas de pago, más aún, cuando están adquieren bastante relevancia. Un ejemplo de ello es lo que sucede con Bizum. Esta aplicación es uno de los métodos de pago más utilizados en los últimos años. Los ciudadanos envían, reciben y realizan pagos, a solo un clic, de forma totalmente gratuita e inmediatamente.
Sin embargo, no es tan sencillo como parece. Su uso sí, pero el método no escapa a la supervisión de la Agencia Estatal de la Administración Tributaria (AEAT). Y es que Hacienda, considera que los envíos de dinero a través de Bizum en realidad son los mismo que las transferencias que se realizan mediante cuentas bancarias. Es por eso que ya ha desarrollado el sistema para controlar también este tipo de movimiento de dinero que según los datos, utilizan ya más de 27.000.000 personas en España.
Hacienda pone límites a Bizum
Bizum se ha convertido en un nuevo objetivo para Hacienda. Y es que esta aplicación, se ha convertido en una de las formas de pago y de envío de dinero más utilizadas del mundo. El motivo es que ha conseguido aunar en una sola app, la forma más fácil de llevar a cabo transferencias de dinero y además, de forma inmediata y gratuita. Cabe recordar, que muchas apps de entidades bancarias ofrecían lo mismo antes de Bizum, pero sin ser de forma gratuita.
Así pues, a tenor de la gran cantidad de dinero que se mueve mediante Bizum, Hacienda ha decidido equiparar estos envíos de dinero a las transferencias bancarias más convencionales. Esto le ha servido a la Agencia Tributaria para adquirir potestad y poner límites a la app. Bien es cierto, que los datos apuntan a que son más de 27.000.000 de personas las que usan Bizum. Esto significa un número más que justificado para controlar el movimiento de dinero.
Hacienda busca con este control de las transferencias de Bizum, evitar el fraude fiscal y el uso de la app que puede hacerse para blanquear dinero. Pero, ¿Es tanto el dinero que se mueve a través de Bizum? Según datos recogidos en 2022, la app superó el movimiento de más de 40.700 millones de euros ala año. Una cantidad que teniendo en cuenta la progresión que ha tenido la app, a buen seguro se ha superado en los años sucesivos.
Este es el límite de la app para no tener que declarar
Bien es sabido por todos que Hacienda cuenta con la complicidad de las entidades bancarias para controlar el dinero que se mueve en grandes cantidades. Tanto es así, que los bancos tienen la obligación de informar a la Agencia Tributaria cuando el movimiento de dinero supera los límites establecidos por Hacienda. En este sentido, este organismo tiene establecido que debe ser informado cuando una persona retire más de 3.000 euros sin justificar o haga una transferencia superior a los 6.000 euros.
Y es que según establece la Ley General Tributaria, los bancos “están obligados a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas».
En el caso de Bizum, la transferencia de grandes cantidades de dinero sin declarar, también pueden estar sancionadas. En este sentido, todo movimiento de dinero igual o superior a a los 10.000 euros y que no estén declarados, podrán ser multados con una sanción que puede ir desde los 600 euros, hasta el importe resultante del 50 por ciento de la cantidad de dinero transferida.